反洗钱宣传：守住“钱袋子”，远离洗钱活动

信达证券茂名营业部反洗钱宣传

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一、什么是反洗钱？

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

二、为什么要“反洗钱”？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

三、利用疫情实施诈骗的主要方式

1、通过微商、网络买卖等方式，谎称自己可以代购医用口罩，受害人付款后，直接拒绝发货或者拉黑，骗取钱财。

2、通过冒充疫情防控“献爱心”的虚假消息或者搭建虚假官方平台，诱导受害人转账。

3、冒充政府部门、疾控中心、药物研究机构，推广假冒防疫药品或者防疫新药，以骗取钱财。

4、利用非法手段获取受害人信息，如航班号，高铁号及酒店预订的信息，声称受“疫情影响取消，可办理退改签获取有关赔偿”，诱导提供银行卡号、密码、验证码等敏感信息。

四、疫情期间，守住您的“钱袋子”，远离洗钱活动

1、防护用品请选择正规渠道，购买务必在正规平台或商家购买，不轻信陌生人信息、不明信息。

2、捐款捐物“献爱心”，要认准正规官方渠道，对网络上发布捐赠消息的机构和个人要多搜索信息、多方甄别核实身份，避免骗取钱财。

3、不轻易点击不明链接或输入验证码、身份证号码等敏感信息，非官方链接一律忽视，陌生电话索要身份信息不予以理会。

五、主动配合金融机构进行客户身份识别，不要出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子等罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖金融活动。因此不要出租出借自己的账户既是对您的权利保护，又是守法公民应尽的义务，保护自己，请您远离洗钱活动，大家齐心协力，共同打击洗钱犯罪。