躬身入局 直面挑战——辽宁分行个人金融（私人银行）业务线上营销案例（第五期）

美友66027430

客户

支行

我行

浑南

沙龙

线上

疫情

私行

案例

工作

　　随着线上营销维护客户的深入，各二级行通过云工作室、微信客户群等方式从零售业务营销逐渐向公私联动拓展，同时根据前期线上工作经验逐渐形成可以复制的工作流程及模式。本期重点介绍沈北、阜新、锦州、沈中、营口、浑南共六家分支行的优秀做法，这其中包括非常时期公私联动取得突破、基金线上销售、行外吸金、制作网点一日工作思维导图、裕农通线上沙龙、私行线上活动等，与全行奋战的零售条线员工共享实践成果。

案例一

沈北辉山支行公私联动实现行外吸金8300余万

华顺供热是我行优质企业，与开户行辉山支行有着常年的合作关系。由于疫情影响，企业资金周转紧张，急需周转，华顺供热的企业法人联系辉山支行寻求解决方案，面对客户数额巨大的资金需求，辉山支行网点负责人沈超立即联系公司部上门为客户提供专属服务，在支行领导的指导下，经过公司部与个金部的共同协作，将客户他行全部资金归集我行，共计8348万元存入大额存单，办理存单质押贷款，解决了客户的燃眉之急。

案例二

阜新高新园区支行云工作室实现基金销售400万

自客户经理云工作室启动以来，支行没有半点松懈，按照省市行工作思路及会议精神做好日常经营规定动作。同时，支行依托分层维护客户模式进行点对点客户维护工作。疫情期间我行第一时间告知李先生为其提供了免费家庭医生服务，得知李先生一家2月10日有出行计划，支行行长高娜马上联系省行西中心财私团队邱文峰经理，为其落实机场贵宾室及绿色通道专属服务，并帮助客户预约专车送达机场。

精诚所至，金石为开。就在2月10日上午，客户李先生联系网点负责人，告知其家属去中国银行将到期理财回款汇到建行，询问近期市场走势及重点产品收益率，高行长通过详细比较及试算为客户配置了基金产品。随后，高行长马上安排客户经理安宪通过云工作室微信截屏的模式指导客户线上购买流程，在与时间赛跑的同时终于在客户登机之前完成硬核旺季首发基金销售——博时产业新趋势400万元的成功落地。

案例三

锦州凌海国庆路支行利用精准营销系统实现行外吸金300万

疫情期间，国庆路支行赵晓明注重对客户的日常维护工作。通过新一代大数据系统筛选客户时，发现客户张女士近期有一笔大额资金入账，客户经理赵晓明及时通过电话与客户沟通，了解客户暂时未有资金用途，并且在其他行还有部分闲置资金。客户经理通过国有银行资金有保障等角度，并根据客户情况为其进行资产配置，最终客户被我行客户经理的专业和诚恳打动，2月3日提着部分现金共计300万存入三期大额存单，并表示后期还会有大额存款转入。

案例四

沈中支行制定一日工作流程 一周工作指引

沈中支行积极贯彻落实《远程客户维户的组织与执行》培训会议精神，按照省行下发的《个人金融部主要业务指标规定动作模板》要求，及时调整“网点一日工作流程”与“一周工作指引”，通过“云”工作室、微信、电话等远程方式，全面开启全员维客经营模式。

　　疫情突发后，在沈中支行领导班子的带领下，全员积极探索适合自身客群特点的远维模式。目前客户维护群一周内从8个扩展到20个，入群客户也从百人到千人，“云”工作也实现了存款、基金、理财、分期通等多面开花。

　

案例五

营口分行开展非常时期裕农通微沙龙活动

近期营口多家支行在裕农通微信群里举办“有奖问答”微沙龙。为做好微沙龙，各支行准备了活动方案和沙龙内容，在群里提前预热，过程中抢答的问题涉及“裕农通公众号绑卡需要点击哪个版块、如果发热在公众号里需要怎么做”等接地气的问题，既结合了疫情知识又带动了业主去关注我行裕农通公众号，并且鼓励业主转裕农通发公众号给村民。

目前营口分行在裕农通公众号关注上取得了很好的成效，业主远比我们当初预想得更热情、更积极，甚至感谢在紧张的防疫期间组织这些轻松的活动。现在，裕农通微沙龙在营口分行已产生了裂变效应，其他网点已经请教开办微沙龙方法，准备陆续在群里“热闹热闹”。

裕农通微沙龙给我行在疫情期间乃至今后云工作的开展提供了重要启示，那就是：如何让平日里不说话的客户群热闹起来，如何在不办业务时拉近和客户的关系，如何让业务宣传不生搬硬套。

案例六

浑南私行疫情期间开展线上私行客户维护活动

2月12日，浑南所以将线下的“女神声乐课”转为线上，可谓“云上音 甚动听”。

浑南支行“女神声乐课”活动开展已经整整一年了，每星期一次从不间断。受疫情影响，活动无法继续在线下开展。私行团队协调各方，逐个联络客户，开展一场线上音乐会。

在省行南中心扶持帮助下，浑南支行丰富多彩的私行活动一直深受客户喜爱。浑南支行私行团队也紧跟工作导向，一对一的为客户服务。客户在声乐课中感受我行细心服务，经过产品对比，根据需求，将多笔行外资金累计200万转入我行，购买三年期大额存单。