数字化客户关系管理系统（DCRM）与金融小店操作指南

六六

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　　数字化销售是以智慧化销售模式带动零售业务增长，推进新时代零售业务战略转型的新的营销模式。智慧营销平台由智慧驱动平台、数字化客户关系管理系统（DCRM）组成。

　　DCRM为全行零售销售及管理人员提供涵盖全产品、全岗位、全渠道、全流程的智能销售管理平台，分手机版与网页版。手机版为营销宝的一个模块，提供客户经理“网点作战室”、“必办事项”等核心功能，真正实现了从总分行建立精准营销活动到客户经理通过移动营销宝APP接受必办任务、进行在线营销，直至客户点击购买、客户经理实时收到营销捷报的全流程闭环操作。

　　网点作战室模块包括网点存款数据多维度展示、网点实时大额动账查询、网点管户责任分配三大功能。

　　打开“必办工作”，当期总分行精准营销项目名单中的客户具有管户关系的已推送至该客户经理处：明确的目标客群+项目明确推荐的产品，一目了然。客户经理将产品链接推送给客户，客户进入掌银首页，右上角有个小信封，点开接送客户经理发送消息及推荐产品链接，如客户同意购买即可直接点开产品详情页一键购买。注意：客户必须是开通掌银并且保持掌银是最新版本才能够接受客户经理发送的消息。

　　对目标客户发送产品链接后，打电话、发短信、聊天，写日志做过其中一项就算办结。办结率=联系客户数/分配客户数，分配客户数为总分行精准营销活动提取的目标客户：具有管户关系的推送该管户经理，没有任何管户关系的则直接分配到该客户资产最多的网点并建立营销关系。

　　上述操作是对具有直接管户及营销关系的客户，如果都不是的话可以面对面添加客户，建立营销关系，客户登录自己的掌银，扫一扫客户经理营销宝二维码即可添加。对一个客户来说只有1个管户关系，但是可以建立5个营销关系来开展营销。

　　在平时的客户维护及营销中，其它的“选办工作”、“客户关怀”、“营销机遇”也给客户经理提供了相关的信息支撑，特别是“营销机遇”，对名下管理的客户产品到期进行了提醒，可根据提醒的客户名单、原持有产品、到期时间等重点进行营销推荐，可提高营销成功率。

　　DCRM系统网页版（网址：rsm.abc，在谷歌浏览器登录）已上线亮相，目前已上线了网点作战室、业绩看板、利多多钱管家、管理报表，系统管理等模块，目前正在进行的营销人员信息维护在系统管理模块操作，业绩看板含DCRM及金融小店营销业绩，管理报表可查看本网点贵宾数量及资产情况。

　　DCRM系统用户同OCRM（个人客户营销管理系统），即在O系统中已申请用户及分配客户的管户经理。用户名：9位数员工号，密码同财务系统。

  全行员工均可以成为金融小店店主，而客户必须注册安装好农行掌银，才能在金融小店购买产品。扫描下列二维码下载app“营销宝”，登陆用户名为身份证号码，密码同财务系统。

　　选“个人客户经理金融小店”进入，定制小店，可以发布信用卡申请、实物贵金属、掌银下载、大额存单、理财产品、基金等，其中发布理财和基金需要有相应的资质并OCRM系统中进行维护。

　　小店定制好后，有两种营销方式：

1. 直接将小店或某款产品分享在朋友圈，客户点击后进行购买。需要注意的是选中某款产品打开，点击购买后需要选择“在浏览器中打开”，选手机品牌自带浏览器，比如iphone的Safari浏览器，然后联动到农行掌银的购买页面进行操作，如果只联动到掌银首页，无法统计到业绩。

　　2. 另一种方式是店主在金融小店中选择某款产品，将该产品分享给指定的微信好友，该好友点击链接后即可购买。