宁夏区分行召开渠道与运营条线风险（视频）例会

孙晓波

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　　为加强渠道与运营条线风险控制，确保全行业务运营安全，12月12日晚，区分行渠道与运营管理部召开2019年第二次全行渠道与运营条线风险例会。会议首次采用视频的形式，将会议内容、精神及总分行要求直接传达到各网点支行主要负责人和营运主管。

　　时值岁末年初，全行各项工作进入收官之战，同时全行启动2020年旺季营销活动。在业务大发展的同时，越容易忽视安全和风险防控，也容易在薄弱环节被人钻空子，及时召开风险例会，更加凸显案件防控和防范操作风险的重要性。

　　吴其海副行长委托渠道与运营管理部张宏安副总经理主持并召开会议。各二级分支机构分管渠运工作主管行长、财务会计部负责人、营业网点主要负责人及营运主管参加了会议。

　　区分行内控合规部、公司业务部、资金结算部、个人金融部、住房金融业务部、网络金融部、安全保卫部、渠道与运营管理部相关负责人及业务骨干出席会议并就近期各自条线业务工作中重点风险部位做专题发言。

　　会议对1-10月份通过稽核监测、柜面业务检查所发现并揭示的网点业务操作违规问题进行了通报，从对公业务操作、对私业务操作、员工行为管理、管理人员履职、自助渠道管理等多个方面揭示违规问题1962个，涉及账户管理、权限管理、重要物品、印章管理、尾箱管理、授权控制、双录管理等问题不合规，会议深入剖析重大违规问题，问责处理457人次、积分542分，从而达到揭示问题、督导整改、震慑违规、促进合规的工作目标。

　　结合会议通报内容，张宏安副总经理要求渠运条线各级员工要汲取殷丽丽挪用资金案件教训，提高认识、加强管理。

一、提高站位，全面反思。一是毫不动摇坚持和加强党的全面领导，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致，坚持抓党建促业务，从马克思主义原理中、从习近平新时代中国特色社会主义思想中汲取力量，找到破解难题的方法，将党建引领落到实处，明年网点支行的党建务必要抓实落地。二是十九大提出的三大攻坚战、以及习近平总书记对建设银行“三个能力建设”重要指示批示精神，均从不同角度提到关于防范化解重大风险的要求，全行网点支行直接面对客户，人多面广，案件防控和柜面操作风险防控，压力空前，十案九违规，必须要高度重视岗位轮岗、员工异常行为排查、抓早抓小，盯关键岗位、关键人，网点兴，建行兴；网点安全，建行安全。二、持续用力，久久为功。一是按照总分行精细化管理要求，落实管理责任，每个管理者都要到位、尽职，网点工作要日清日结，及时检查，发现问题及时纠正及时处理；二是细化细节及流程，要有相应制度来约束和考核。三是避免以信任代替管理，习惯代替操作，规章制度执行力逐层衰减； 三是2020年全面推广营运主管岗位营运平台上线，督促营运主管将规定动作做到位；四是违规问题充分证明违规操作、有令不行、屡查屡犯的问题依然存在，要贯彻刘桂平要求 “有病的部位要吃药，吃对药”，各二级分支行要切实履行起管理职责，强化对支行和营运主管的考核。五是渠道运营和安全保卫监控中心建立联合检查监控机制，建立“千里眼”，通过远程监控实时发现，实现了实时监控柜面操作。

三、强化培训，转变思维。一是随着金融科技的进步、5G时代的到来，网点数字化建设飞速发展，我行同样面临着治理现代化的问题，物理网点综合竞争力提升项目是继网点三综合建设之后又一次革命性的变革，全行要在理念和思维上引导柜员对智能化、数字化有所储备。二是结合今年区分行开展的规章制度梳理工作，在全行开展学制度活动，各二级分支行、各网点支行，每周固定专门时间，组织柜员认真学习相关规章制度，避免无知者无畏情况发生。

四、坚持问题导向，补齐短板。一是对检查发现问题，要坚持问题导向，具体问题具体分析，对于管理上的问题，各级负责人要切实担负起管理职责，防微杜渐；二是对屡查屡犯、明知故犯的问题，要采取针对性措施，从严积分管理、严肃问责、依法问责、审慎问责；三是渠道与运营管理部实行首问责任制，有什么问题可以直接向我反映，解决基层问题责无旁贷，上线联动，将我们的基础管理工作做扎实，让区分行党委放心。

五、守土有责，守土尽责。一是开会的党委委员、支部书记要承担一岗双责职责，殷丽丽案件的教训容不得在座的各位丝毫马虎，尤其是基层网点负责人和营运主管责任更大；二是正在推行的员工网格化管理，各级负责人是直接的网格管理员并签过字背书，是站在案件防控和柜面操作风险防控第一线的，要坚持底线思维，摒弃老好人思想，对各项规章制度在网点支行落地负直接责任，不能打折扣，更不能讨价还价；三是比如对岗位轮换、员工异常行为排查等，要切实落实到位，区分行将会不定期运营稽核模型进行筛查。四是要加强对账工作，防范单位资金风险，最近开展的电子对账签约活动，总行规定年底要达到80%，张庚行长非常重视；五是重点账户未对账相对集中的行部要高度重视对账工作，重点账户对账率达到99.6%以上，达到全行平均水平。