西直门内支行加强员工涉敏风险防范能力

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近期，为提高营业网点经办人员业务办理时的敏感意识和主动性，确保涉敏业务办理的合规性，北京分行西直门内支行采取三项措施加强涉敏业务管理工作。

一是加强涉敏业务培训工作，认真了解学习涉敏业务案例。西直门内支行对所有一线外汇业务柜员、营业经理等人员加强教育和培训，使员工熟悉和掌握涉敏业务相关的制度规定、处理流程、典型案例、重点关注环节、风险防范手段等，增强员工的风险防范意识，提高涉敏业务工作主动性。

二是了解涉敏国家，西直门内支行增强经办人员涉敏业务合规办理意识。严格执行北京分行下发的相关制度规定，对于汇入款报文中汇款行、汇款人、交易附言、汇款账号可能涉及敏感国别或地区的，主动联系客户要求其提供相关资料和情况说明，不能因为客户已经有过交易记录而防松警惕，坚持落实展业三原则，实质重于形式，并加强对离岸账户（OSA）和境外机构内账户（NRA）汇入款项的审核。

三是正确面对涉敏业务，不直接”SAY NO”。我国反洗钱、反恐怖融资的工作与国际逐步接轨，反洗钱不利所导致的巨额罚款风险、声誉风险等等都会造成严重后果，因此对于涉敏业务的审查以及系统黑名单自动筛查都较为严格，但作为金融服务机构，应该正视涉敏业务处理，尤其对于敏感国家和地区的触发，应积极识别比对，避免因缺乏分析、系统误中关键字等原因，拒绝办理相关业务，从而影响客户关系的维护。