省行法律部陈家华副总经理携林丽云、苏淳经理深入仓山支行基层网点开展“不忘初心、牢记使命”主题调研活动

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　　8月16日上午，省行内控与法律合规部陈家华副总经理携林丽云、苏淳经理深入仓山支行基层网点开展“不忘初心、牢记使命”主题调研活动，仓山支行刘敏副行长、综管部副主任及相关内控人员参加座谈。

　　首先，陈家华副总经理查看了南江滨支行厅堂客户到店情况，了解了网点客户数、金额资产情况、网点员工反洗钱工作职责分工及工作时长，听取了基层员工在反洗钱高风险客户重检、事中监控案例、反洗钱协查等网点日常反洗钱工作中亟需解决的问题，以及基层网点对反洗钱工作的建议。

随后，陈家华副总经理一行与基层网点代表就如何为基层员工减压减负，如何整合人力资源问题进行探讨。陈家华副总经理指出：一要将“风险管理”与“组织管理”相结合。在严守“展业三原则”底线的基础上，优化核查方式，强化网点资源整合，改进内控管理方式。二要将“多策并举”与“分类施策”相结合。在综合评估网点经营规模、洗钱风险程度的基础上，合理的投入人力资源。同时，对不同风险类别的客户采取差异化的管理措施，综合评估客户所面临的风险，有主次、轻重的履行反洗钱职责。三要将“清退机制”与“管控机制”相结合。及时将符合高风险调级的客户调低风险等级，减少基层网点的工作负担，同时对涉嫌可疑交易的客户采取必要的管控措施。

　　感谢省行法规部陈家华副总经理、林丽云经理及苏淳经理对我行反洗钱工作的指导与帮扶。此次调研与帮扶打破了基层内控管理人员与省行条线部门的信息壁垒，加强了我行与省行条线部门的沟通于反馈，为我行反洗钱工作提供了极大的帮助，后期我行将持续完善反洗钱工作机制，进一步提升反洗钱工作质效。