梧州市中支就账户管理风险防控问题约谈四家银行机构

人行梧州市中支支付结算科

<h3>  7月18日下午,梧州市中支分管行领导张泽红副行长率支付结算科相关人员就账户管理风险防控问题约谈工行梧州分行、农行梧州分行、建行梧州分行和北部湾银行梧州分行。四家银行分管支付结算业务行领导及账户管理部门负责人参加了约谈会。<br></h3> <h3>  会上,梧州市中支通报了近期发现可疑企业账户情况。前期,梧州市中支通过账户管理系统、账户辅助系统甄别筛查发现,可疑企业账户的开立主要集中在工行梧州分行、农行梧州分行、建行梧州分行和北部湾银行梧州分行。梧州市中支对其中三家银行机构开展了现场检查,通过检查发现个别行存在真实性审核制度落实不到位、风险防控能力不强、制度学习有待加强等问题。<br></h3> <h3>  四家银行机构汇报了后续核查工作的进展情况,及再次核实后对异常账户采取的控制交易措施,最后作表态发言,今后将加强对新开立账户的监控核查、对业务人员的教育培训,更好地提升风险防控能力。<br></h3> <h3>  张泽红副行长提出下一步工作要求: 一是各银行机构要进一步提高思想认识。取消企业账户许可是贯彻落实国务院“放管服”改革的重要举措之一,各银行机构要切实按照“两个不减,两个加强”的总体原则做好账户管理工作。“三反”工作(反洗钱,反逃税,反恐怖融资)和账户管理息息相关,各银行在账户考核中应避免过度关注数量的增长而忽视账户质量。 二是要强化对企业银行账户全生命周期的管理。银行机构是账户真实性审核的前台把关,必须要严守好第一道关口,确保账户质量。对存量账户要提高风险标识,开展自查自纠,做到举一反三,全面梳理核查,把控异常账户,必要时采取控制账户交易措施。对会后出现大面积账户风险事件,将对责任行进行问责和处罚。<br></h3>

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