滦州支行合规红线微课堂――银行卡业务篇

木桃

信用卡

银行卡

商户

业务

合规

不得

加强

特约

红线

伪造

银行卡业务概要

银行卡是指由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具。银行卡包括信用卡和借记卡。信用卡分为贷记卡和准贷记卡。借记卡分为转账卡、专用卡、储值卡。

银行卡业务合规红线要点

银行卡业务的合规红线主要包括:

一是严格执行信用卡业务风险防控要求，控制银行卡业务风险；

二是建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，加强对受理市场的风险管控；

三是加强催收外包等外包业务的管理，防范外包风险；

四是建立有效的信息安全防护系统，加强银行卡交易监测和使用管理；

五是加强银行卡受理终端的管理等。

网点合规小贴士

一、不得在明知是伪造的信用卡而持有、运输，不得明知是伪造的空白信用卡而持有、运输；

二、不得非法持有他人信用卡，不得使用虚假的身份证明骗领信用卡出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领；

三、不得窃取、收买或者非法提供他人信用

卡信息；

四、不得违规以信用卡透支形式变相发放贷款；

五、加强管理所拓展商户和所布放POS机，避免发生故意受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈等违法犯罪行为；

六、严格落实特约商户实名制、现场检查、非现场监控、商户培训、商户类别码设置和终端机具管理等收单市场管理制度，避免造成特约商户从事或者协助从事信用卡套现、伪卡欺诈等行为，或者造成发卡机构和持卡人资金损失。