无锡分行案例增刊NO.10 —如何杜绝虚增业绩行为

美友69521322

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        在监察保卫部二季度个人条线专项排查中，发现部分员工存在违规虚增访客量行为。虚增访客记录，虚报业绩等行为严重违反我行纪律要求，对我行工作情况评估和实际盈利能力造成巨大冲击，在新职员集中入职之际，监保部再次强调风险意识和业绩真实的重要性。本期增刊的主题为“如何杜绝虚增业绩行为”。

      『案例简述』

        类型一：银行员工虚增访客记录

       在2019年3月30日至6月5日的职场行为监测中，发现某行公司部职员李某，存在上传访客记录疑似造假情况，经调查，李某在5月30日开立对公户3户，并签订协议，走访多家单位签订合同，31日处理3家公司贷易融咨询业务，6月1日至4日加班完成多笔咨询业务和贴现业务，6月5日在完成当日的外评、贴现、审批任务后，于当晚察觉到本周走访业绩未达标，于是在非上班时间，晚上21:00左右，集中走访附近企业至23:00，并上传访客记录。鉴于该员工主观上并非恶意造假，且本周实际工作量已饱和，但虚增访客记录属实的情况，行内予以了全行通报批评的处理决定，并在日后加强对该员工的监督。

        类型二：银行员工勾结票据中介伪造虚假贸易进行贴现

        某银行公司业务部负责人黄某因业绩考核压力大，授意其部门员工李某寻找票据中介，与黄某朋友吴某的公司签订虚假贸易合同获得银票至该银行进行贴现。李某找到之前认识的票据中介韩某，借用吴某公司的账户完成了一笔300万的银行承兑汇票贴现，并支付给韩某中介费。黄某、李某的违规行为在银行审计排查中被发现，黄某、李某以及参与该业务操作而知情未报的小孟被银行问责。

        类型三：银行柜员虚增营销业绩

        某银行柜员何某为增加个人营销业绩，多次将公共客户营销积分挂靠在自己名下，并且通过重复录入的方式虚增营销积分。为完成电话营销任务，何某在系统平台中多次将与客户经理及家人的通话录入为电销通话，虚增电销有效通话数。为避免自己的造假行为被发现，何某趁运营经理与客户交谈的时机，操作运营经理的营销系统，将自己虚增的营销业绩审批通过。因何某业绩突出且短时间内增长较快，运营经理对其营销情况进行分析，发现何某的已审批业绩存在异常，立即报告该情况，并通过调阅监控和员工谈话，核实了何某的违规行为。经统计，何某累计虚增网点营销积分约1500分，虚增有效通话1000余通，最终被银行辞退。

      『案例启示』

        上述案例中的银行员工违规虚增工作业绩，严重背离从业人员职业操守，既损害银行利益和声誉，也给自己的职业生涯抹上污点。各级包干责任人应在日常业务推进过程中，加强对业绩畸高畸低人员的关注了解，对于短时间内业绩增长较快人员，重点了解业务来源与合规性；对于绩差人员，加强原因分析与针对性指导帮扶；同时，各单位应加强合规教育，引导员工树立积极正确的业绩提升理念，切莫急功近利、因小失大，确保业务稳中求进。

『相关规定』

《宁波银行员工违规失职行为处理办法》

5.3.2有下列行为之一的，给予解除劳动合同处理或降级至开除处分：

第六款 与小额贷款公司、担保公司、典当行、资金中介组织及其内部人员或与从事资金融通行为的个人、组织合作的；

第十九款 隐瞒、虚报或伪造交易的。

5.3.3有下列行为之一的，根据情节轻重，给予经济处罚、诫勉谈话、通报批评处理或警告至开除处分：

第二款 明知同事存在违规违纪行为或线索而不主动报告的；

第三款 发现异常情况或线索未主动报告的。

5.3.4有下列违反劳动纪律、职业操守行为之一的，根据情节轻重，给予经济处罚、诫勉谈话、通报批评、解除劳动合同处理或警告至开除处分：

第六款 虚增业务量、虚报工作业绩、履历背景、隐瞒重要信息、提交虚假材料的。

5.3.6有下列违规操作行为之一的，根据情节轻重，给予经济处罚、诫勉谈话、通报批评处理或警告至开除处分：

第三款 办理没有真实贸易背景的票据业务或国际业务的；

第四款 授意、协助客户提供虚假材料或代替、伪造客户签字的。