普及金融知识万里行-防范电信网络诈骗及账户管理小科普

瑾

　　现今，电信网络诈骗整体呈现出犯罪手段多样、骗术翻新快的特点，并且目前案件仍处于多发、高发的总体态势。

为提升金融消费者的自我保护意识和风险意识，保护消费者权益，进一步优化金融消费环境，提高消费者理性安全使用银行卡和防范诈骗的能力，嘉兴银行开发区支行也是不遗余力向社会公众宣传防范电信网络诈骗相关知识。

1、非柜面转账管理

2016年12月1日起

*开通时，与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的应当到银行柜面办理。

*大额转账验证和提醒要求（本人同行账户转账除外）

（1）个人非柜面转账单日累计超过5万，需采用数字证书或电子签名等验证方式。

（2）非柜面转账单日累计超过100万元（单位）或30万元（个人），银行应进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

2、建立惩戒机制

惩戒对象:经设区的市级及以上公安机关认定为

*出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者。

*假冒他人身份的单位和个人。

*虚构代理关系的单位和个人。

3、什么是电信网络诈骗？

电信网络诈骗是指犯罪分子通过电话☎️、网络和短信📨方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

4、电信网络诈骗的特点

（一）作案手法变化快

（二）社会危害相对较大

（三）受害群体不特定

（四）侦办难度大

5、电信网络诈骗案例分享

6、防范电信网络诈骗小技巧

　　电信网络新型违法犯罪手段有很多，嘉兴银行开发区支行持续为您保驾护航。