襄阳农商银行陈振文副行长督导调研运营工作

襄阳行运营服务部

运营

查库

网点

支行

行长

抽查

规定动作

三碰库

督导

要求

根据年初运营管理工作计划，全面落实柜面业务操作风险防控要求，市行印发检查方案，抽调全市运营督导、审计部门共24人，组成七个检查专班，自5月20日至26日，对全市30%的营业网点（含清算中心）二季度柜面业务开展交叉检查；为压实检查人员工作责任，督促其更好履行职责，5月22日至23日，市行副行长陈振文带领运营管理部一行到宜城农商行、南漳农商行和襄阳行本级的9个营业网点，对运营管理工作进行突击检查督导，每到一处，陈行长首先要求运营管理部随行人员对网点的“一日三碰”、运营主管及支行行长日常查库情况进行抽查，同时分别与网点负责人、运营主管、客户经理等进行座谈，分析当前运营管理工作面临的严峻形势，要求大家切实落实运营管理规章制度，特别是现金及重空管理中的查（碰）库规定动作要做到位。

一是突击抽查营业网点。采取不打招呼、突击抽查部分网点。通过查看登记簿、交易流水、传票、报表、回放监控等，对网点“一日三碰库”及查库的真实性和全面性进行抽查。发现少数网点存在超库存、查库频率不到位及支行行长查库不全面（未查自助设备等）、流水勾对不到位、“一日三碰库”签字不到位，并现场提出了整改意见和要求。

二是落实规定动作。柜员“一日三碰库”，运营主管、支行行长、运营部门、分管领导要切实履行网点日常查（碰）库规定动作，对流于形式的一经发现，将从严追究相关人员的责任。

三是认真开展员工行为排查。要求支行行长对员工的八小时内外工作、交友、消费、账户、思想等异常现象要认认真真开展排查，切实把各种风险点消灭在萌芽状态。

四是回归本源抓业务。要求农区基层支行要切实扎根“三农”，青年员工要学会和老百姓交朋友，和镇直部门打交道，以金融服务乡村振兴为抓手，坚持不懈进村入户，精耕细作农区市场。