北京分行召开2019年第一次内控合规管理委员会会议

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要求

　　

2019年2月22日，北京分行冯青梅纪委书记主持召开2019年分行内控合规管理委员会第一次会议，分行法律合规部等19个部门负责人参加了会议。

围绕中心工作 明确会议主题

  会议结合2019年内控管理目标，共讨论审议了八个会议议题。法律合规部就北审专项检查和电子银行专项审计工作进行了汇报；办公室汇报了1月客户投诉处理情况；运营管理部在会上汇报了关于“对私电费缴费错账调整流程”的议题；授信管理部在会上对“强化线上个贷业务资金用途监控手段”进行了汇报；贸易金融部在会上就迎接外管局检查相关工作进行了汇报。

研究重点措施 解决重点问题

  运营管理部汇报了关于对私电费缴费错账调整流程的议题。针对该项议题，内控委员会要求一是提前做好沟通工作。在议题上会前和电子银行部进行有效沟通；二是提出具体方案措施。在会上讨论的议题一定要提出具体的解决方案以及措施。不能在开会时候讨论结果。

      贸易金融部汇报了关于迎接外管局检查相关工作的议题。针对该项议题，内控合规管理委员会要求：一是成立小组，做好迎检工作。成立总分行一体化外管检查专项工作小组，由贸易金融部牵头，零售部、运营部、法规部、信息科技部、办公室作为小组成员；二是积极配合，做好协调工作。贸易金融部负责组织对公外汇业务全面自查；零售部、运营部负责个人外汇业务的自查；法律合规部准备相关内控合规制度流程、反洗钱工作；信息科技部提供数据查询、后台统计、电脑硬件等技术支持；办公室提供迎检场地、车位、餐饮后勤保障。

      授信管理部在会上汇报了关于强化线上个贷业务资金用途监控手段的情况。当前分行网贷业务呈现出业务规模较大、单笔金额较小的特点，加上业务经由线上自动审批，资金使用更具灵活性，但同时，也对贷款资金流向监控、贷款用合规管理提出了挑战。针对该项议题，内控合规管理委员会要求一是相关部门进行协商，出具方案。法律合规部做好牵头工作，授信管理部联合零售部、科技部出具方案；二是加强与总行的沟通与协商，明确解决方案。

明确工作要求 确保工作成效

　 冯青梅纪委书记最后做了总结发言，对分行内控管理工作提出了如下要求。

      1.加强对议题的事前沟通，提高上会的议题质量。各部门要高度重视上会议题，法律合规部对议题的质量进行把关，对议题的风险点提出要求。

      2.落实“规范管理年”，提升风险管控的有效性。各部门要根据曲行长“四个依靠求发展”和“规范管理年”的要求，认真落实各项要求。一是加强各部门自身的管理规范，包括职责规范、流程规范、考核规范等；二是各部门加强业务规范。做到业务流程、工作流程的规范、管理和服务的规范；三是法律合规部要加强对员工行为规范管理，包括八小时内外的员工行为规范。

      3.组织全面制度巡理，建立完善的制度体系。一是各部门高度重视，按照要求推进制度巡理工作。二是成立制度评审小组，各部门要按照流程和要求上报制度。确保制度的合规性、合法性、有效性和协调性。

     4.认真履行反洗钱职责，确保反洗钱管理工作落实到位。一是通报处罚结果，明确问题所在；二是做好反洗钱工作，建立长效机制。