中国工商银行沅陵支行协助客户3小时内追回诈骗资金

美友6170175

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案件经过：

客户小红（化名）接到客服小郑（化名）电话，对方称自己是百世快递工作人员，由于将小红的快递弄丢，现在要对小红进行双倍赔付，由于客服能够很清楚地描述客户购买物品的金额时间等信息，于是客户上当了。

客服小郑首先要求客户进支付宝蚂蚁借呗查询额度，说是要提升一下信用才可以进行理赔。在客户小红告知有15616元额度后，客服小郑给了客户小红一个退款理赔中心二维码，小红扫码填了信息（姓名，身份证号，银行卡号，支付宝支付密码）。

填完信息后，客户小红工行卡收到支付宝提现到账15615元。此时客服小郑要求小红把全部的钱转入他们的账号，完成此次信用提升。还好由于工银e支付的额度限制，交易失败，客服小郑要求小红通过微信转账，此时小红起了疑心，不愿意交易，客服小郑威胁小红说已将10000元资金冻结，需要把剩下的5615元支付给他们，才能够把10000元解冻，最后完成此次信用提升。

此时客户小红有所察觉，迟迟不肯支付，于是客服小郑威胁说不支付就要自己偿还那笔资金。

好在此时客户小红联系了工行工作人员，工作人员请求客户马上挂掉电话，并且协助进行以下几部操作，及时追回了资金。

具体操作：

一、登陆手机银行挂失银行卡并且查询明细，查询到资金通过中国银联转出。

二、通过中国银联电话客服“95516”和微信公用号“中国银联95516”同时联系查询明细，查询到已转出到上海富友支付服务股份有限公司。

三、一边报警，一边联系上海富友支付服务有限公司客服95138，查询到资金转入凤凰金融基金。

四、通过百度和114查找凤凰金融基金客服电话，最后发现有凤凰金融app，下载凤凰金融app并通过客户小红手机号注册后，发现里面有资产10000元，于是马上进行提现，资金实时到帐。

经验总结：

1.此次诈骗失败的关键之一在于客户小红设置了工银e支付的限额，致使第一次支付的失败。（客户还可通过工银智能卫士设置第三方支付限额等）

2.此次诈骗失败的关键之二在于客户小红及时通过融e联查看信息，查询明细。（融e联，防止电信诈骗神器，屏蔽虚假短信）

3.此次金额追回的关键在于客户小红有自己的理财经理，关键时刻及时联系处理。（欢迎到工行存款理财，拥有自己的私人理财经理）

附：
电信诈骗预防集锦