海东中支反洗钱科深入“两化”地区开展反洗钱案件线索走访工作

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　　为进一步了解反洗钱可疑交易案件线索，提升监管能力和合规风险管理能力，规范反洗钱监测工作。2018年9月26日至28日，海东中支反洗钱检查组深入“两化”地区，对化隆农行、化隆联社、循化农行、循化联社和循化建行5家银行业金融机构的反洗钱案件线索搜集工作进行了实地走访。

首先，检查组分别深入“两化”银行业金融机构进行实地走访并召开反洗钱案件线索专题座谈会。通过听取被走访金融机构2018年上半年反洗钱案件线索及可疑交易甄别工作开展情况汇报和存在的问题、下一步工作方向等全面了解被走访机构的反洗钱案件线索工作开展情况。检查组组长马英录副调研员对被走访机构的反洗钱案件线索相关工作开展情况给予了充分肯定，并表示反洗钱案件线索搜集工作不仅对辖内保障金融安全、降低银行经营风险具有重要意义，而且有利于公安机关打击上游洗钱犯罪，维护辖内社会稳定。

　　其次，检查组一行通过翻阅资料、查询系统等方式，详细了解被检查单位的客户身份识别制度、大额可疑交易制度、风险等级划分制度的贯彻落实情况、资料留存情况、反洗钱系统建设和使用情况等内容，并对反洗钱案件线索搜集情况及存在的问题进行现场指导，建言献策。

　　最后，马英录副调研员代表检查组就本次走访中发现的问题分别对5家银行业金融机构提出要求：一是加强一线反洗钱人员业务知识培训，做到全员掌握反洗钱知识；二是加强人工甄别和分析，提升履职能力和可疑交易甄别能力；三是加强反洗钱保密工作，提高反洗钱保密意识。

　　此次走访，及时督促了金融机构自觉履行反洗钱的义务，提高了反洗钱保密意识和准确搜集反洗钱案件线索的能力，为更好地推动“两化”地区洗钱罪试点工作的顺利开展奠定了良好的基础。