<h3 style="text-align: left;"><b><font color="#ff8a00"> 为全面推进从严治党、从严治行向纵深发展，进一步提升员工纪律规矩意识、法律法规意识、合规发展意识，不断增强制度执行和风险防控能力，龙岩分行全面开展“以案说纪 以案说规”警示教育活动。</font></b><br></h3> <h3></h3><h1><b> 【典型案例一】</b></h1><b> 根据总行对员工与合作机构异常资金往来的监测数据。经查，某支行员工张某于2017年12月1日在龙岩市某汽车销售有限公司刷卡套现9万元，12月4日该公司通过其账户将9万元套现资金转入张某的借记卡。
</b><br> <h3><b> 【剖析警示】</b></h3><h3><b> 上述事实，违反了工总行《员工行为禁止规定(2016年版)》第九条基本类禁止规定的第五款严禁使用信用卡恶意透支或参与信用卡套现规定。张某对存在的问题负有直接责任。</b><br></h3> <h3><b> 【相关法规】</b></h3><h3><b> 根据总行《员工违规行为处理规定(2017年版》(工银规章2017]9号)第一百八十五条规定，存在套现行为，给予记大过至留用察看处分；情节较重或造成不良后果的，同时解除劳动合同；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。根据第三十二条第一款（情节轻微且未造成损失或不良影响的）规定，经研究决定，给予张某行政记过处分。</b><br></h3> <h3><b> 【典型案例二】
根据总行对员工合作机构异常资金往来的监测数据。经查，2017年1月5日至2017年12月1日，分行林某出借工商银行账户为亲戚过渡资金26笔，金额158万元。</b><br></h3> <h3><b> 【剖析警示】</b></h3><h3><b> 上述事实， 林某违反了工总行《员工行为禁止规定(2016年版)》基本类禁止规定第九条基本类禁止规定的(十九)严禁出租、出借个人账户(卡)规定。林某对存在的问题负有直接责任。</b><br></h3> <h3><b> 【相关法规】</b></h3><h3><b> 根据总行 《员工违规行为处理规定(2017年版)》工银规章[2017]9号)第八十七条第三款：利用员工或客户的账户为他人过渡资金的给予警告处分；根据第三十二条第一款（情节轻微且未造成损失或不良影响的）规定，经研究决定，给予林某行政警告处分。</b><br></h3> <h3><h1><b> 【银监办规定】</b></h1><h3><b> 不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；</b></h3><h3><b> 不得以各种形式参加非法集资活动；</b></h3><h3><b> 不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；</b></h3><b> 不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；
不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，并不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。
监管部门还要求银行从业人员不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保；以及不得允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。</b><br></h3>