重合规强规范，工行枣庄分行进一步加强企业银行账户新型网络诈骗治理工作

李海燕

面对枣庄辖区内涉案账户近期反弹的严峻形势，工行枣庄分行各级领导高度重视，分行李沧海行长亲自部署，着重强调了发展是目标，风险为前提，营销与内控两手抓、两手硬的管理理念，加强内控风险管理，强化精准施策治理工作。分行杨功新书记就涉案账户治理工作组织召开专题会议，全面分析、重点研判，明确了重合规、强规范、重尽调、强管控、重监管、强问责的“三重三强”的治理工作措施和要求。 分行运行管理部全面贯彻落实分行领导指示精神和人民银行监管要求，强化合规管理，规范业务操作行为，下沉支行网点与支行管理人员、网点负责人进行交流座谈，进行政策专题宣讲，层层传导精神、压实主题责任，对出现涉案账户的网点，还原涉案账户各个风险环节的细节管理情况，找差距补短板，进而达到从思想重视到行为上的自觉，让基层网点人员始终绷紧账户风险弦，强化责任心培养，增强账户管理敏锐性、警惕性；打造企业账户管理在流程上强化规范，在操作上强化严谨，在尽调上严密流程；实施账户风险分级管理、精准治理，强化核查、尽调、管控流程操作的合规性；进一步加大对涉案账户的延伸、关联排查与信息分享，确保风险账户管控处置时效性。 建立常态化的风险防控管理，实施“红黑榜”通报，推行风险账户邮箱、微信双线快递及督促、督办运营机制，多措并举从源头上堵塞涉案账户管理漏洞、把控涉案账户风险关口，确保新开账户零涉案、异常账户全管控，可疑账户全排查。