专项资金安心托管账户开立流程

芦振辉

以开立农民工工资安心托管账户为例需要准备的材料：1、托管协议（甲乙双方与州分行签订） 内含： ♥协议正文（甲乙丙盖章） ♥托管指令授权书（甲乙方盖章并预留业务印章） ♥委托开户通知书（甲乙）盖章 ♥委托付款通知书（留白、在支付时才需填写） ♥托管业务变更、注销申请书（留白、变更、注销时使用）2、账户信息表3、托管信息表4、安心账户托管业务审批表（二级分行、一级分行签字）5、二级分行公司部出具内部联系单（部门审批签字）6、共同授权委托书（甲乙方公章、法人章）7、区分行答复开立账户邮件（表格）8、甲乙方营业执照、法人身份证及经办人身份证的复印件 一、3035安心托管账户开户（账户名称为单位全称） 注：需利用4102交易查询甲乙双方在我行的客户编号，再进入3035交易开户，本交易需做两遍，甲乙双方均需开立账户） 系统录入：单位编号、印鉴方式为图章印鉴、通兑标志为不通兑、通存标志为同城通存、账户名称为甲乙双方各自单位名称、账户密码不设置 远程授权拍： 1、托管协议前5页（内含委托开户通知书） 2、经办人有效身份证 结果：双联单打印结果，共2张（甲乙双方每一方打印一张，且产生2个不同的托管账号与甲乙双方相对应） 二、3866安心托管账户关系建立系统录入：托管账号为3035交易乙方开户产生的托管账号 上级托管账号为3035交易甲方开户产生的托管账号 关系名称：专项资金托管业务（关系名称在账户信息表和托管信息表中空白处备注清楚） 远程授权拍： 1、账户信息表（协议名称及协议编号：按照托管信息表中填列，协议名称为：建设工程农民工工资专用账户资金托管协议，账户级次：两个账户写1和2，账户户名：甲乙双方3035开立账户时录入的单位名称，加括号填3035产生的双方对应托管账号） 2、托管协议前5页（远程授权前将委托开户通知书账户次级等内容补充完整，表格上方勾选） 结果：双联单打印结果，共2张（内含账户关系编号） 三、3868设定安心账户托管（专项资金）控制信息系统录入：产品名称默认专项资金托管，账户关系编号：3866交易结果产生（也需在托管信息表中对应位置备注关系编号），业务种类代码：专项资金（公司），计息标志：计息，代理计息标志：无代理计息，计息周期：按季计息，利率变动方式：变动，利率代码：打开选项选择0.3%，浮动方式：不浮动（托管信息表中备注），收息账户控制标志：子账户本身，是否收取汇划费：不收取，第二页内，收付方式：多进多出，渠道支付方式：柜面，打印凭证级次：3，控制信息名称：乙方单位全称以上均对应托管信息表内录入 远程授权拍： 1、托管信息表（网点经办客服经理与运营主管盖章） 2、3866交易打印出的2张结果 结果：双联单打印结果，A4双联共1张（产生托管控制信息号） 四、3037安心托管账户子账户开户系统录入：托管账号：乙方托管账号，托管控制信息号：3868交易产生，协议编号：区分行邮件中托管协议编号（也同托管信息表中托管协议编号），确认后系统自动反显信息，需录入的信息：协议金额（审批表中或协议中），通存标志由默认不通存改为同城通存，托管子账户户名：委托开户通知书上勾选表格下方的第三栏，托管账户：甲方户名，托管账号：3035生成的托管账号，户名：XXX农民工工资专户（最长不得超过30字，若户名超过30字的需在二级分行公司部出具的内部联系单内注明需开立户名为XXXX的子账户） 远程授权拍： 1、委托开户授权书 2、托管信息表 3、托管协议 4、二级分行签字审批的内部联系单 5、安心账户托管业务审批表 6、经办人身份证原件 结果：双联单打印结果，共2张（内含托管子账户账号及托管子账户户名） 五、3720收费（托管费）产品名称：专项资金托管费用条件：安心账户对公客户非信贷资金托管费用收费账号：5008490金额：按照托管业务审批表和内部联系单上的金额收取 六、1565建立代发工资档案（系统内录入） 远程授权拍: 1、特殊业务凭证 2、托管协议前五页 3、经办人身份证原件及联网核查