柜面重点环节规范操作篇

徐梓鸿

（一）日始接包

日始接包你和我，双人检查款包锁。

款包钥匙随身带，款包你我一起开。

现金单证点仔细，再与昨日来对比。

（二）临时离柜

临时离柜莫要慌，钞票章证尾箱放。

离柜锁屏不能忘，心中谨记在日常。

（三）票据审核

票据要素审核多，真伪鉴别要先做；

年月日期不能缺，支票十日汇票月；

严核密码和印鉴，账号金额是关键；

翻过票据看一看，背书连续记载全；

票据造假手段多，规范操作不犯错。

（四）授权口诀

一看证件，二询客户；

三审单证，四卡现金；

五对屏幕，六按指纹；

七核机打，完成授权。

（五）现金收付

现金收付风险高，操作流程要记牢。

先收款后记账，先记账后付款。

收入必须双面点，付出提醒客户验。

大额收付换人点，一笔一清好习惯。

（六）现金调剂

现金调剂提申请，出钱柜员启交易。

调剂业务当面清，岗位责任要履行。

成捆现金卡把点，散把现金把把验，

清点无误鼠标点，及时打印调拨单。

（七）日间库房管理

现金单证风险高，有效防范出成效。

定期查库要执行，偷懒一点都不行。

人员交接是关键，落实到位降风险。

现金单证仔细点，你我当面来互换。

主管全程要监交，过程监控见分晓。

交接资料保管好，规范操作要记牢。

（八）柜员离岗锁定

离开岗位超三天（含），重要物品先交清，

尾箱功能要停用，休假交易再执行。

（九）自助设备

清机频率不能少，每周两次要做到。

每天专人两巡检，上午下午刚刚好。

清机现金要回库，吞卡登记不能误。

定期改密要牢记，履职勿要随心意。

（十）业务处理笔笔清

柜面操作精力集中，业务流程牢记心中。

经办交易一笔一清，收回凭证交易结清。

服务客户一人一清，多笔交易逐一理清。

勾对流水笔笔对应，丢失凭证不再发生。

（十一）日终结账

忙忙碌碌过一天，日终轧账很关键。

现金重空查清楚，账实一定要相符。

印章物品可别忘，挨个点完包里放。

钞箱上锁要双人，勾兑流水莫走神。

勾兑流水要素全，把好差错最后关。

基础管理记心中，工作再多不放松。